„Mit kompetenten Beratern immer in die richtigen Fonds investieren.“
Public Equity
Der Begriff Public Equity steht für börsengehandeltes Beteiligungskapital. Bei Public Equity Investitionen kauft ein Anleger Aktien eines Unternehmens oder investiert in einen Aktienfonds. Die Experten von DFS – Die Finanzstrategen achten genau darauf, ob sie global in internationale Aktienfonds investieren oder Fonds aus speziellen geographischen Regionen und Ländern oder wirtschaftlichen Sektoren auswählen
Anlagekonzepte
Generell gilt, dass die Risiken – aber auch Chancen – eines Fonds mit der Spezialisierung wachsen, da die Fondsmanager in schwierigen Zeiten für diese Spezialisierung nicht in andere Aktien investieren dürfen und insgesamt weniger breit aufgestellt sind.
Investmentprozess (Einzeltitelauswahl):
- Beim Top-Down-Verfahren bewerten Fondsmanager Märkte und ihre Perspektiven und suchen in den favorisierten Branchen oder Regionen dann nach Einzeltiteln.
- Beim Bottom-Up, auch Stock-Picking genannt, liegt der Fokus auf der konkreten Einzeltitelauswahl. Branchen- oder regionale Streuung wird hier nur als langfristiges Instrument zur Risikostreuung eingesetzt.
Anlagestil
- Beim Growth-Ansatz stehen die Wachstumsaussichten der Unternehmen im Mittelpunkt der Titelauswahl.
- Beim Value-Ansatz stehen hingegen eine günstige Bewertung und die Stabilität des Investments im Vordergrund.
- Beim Blend- oder Core-Ansatz werden sowohl Wachstums- als auch Substanzwerte berücksichtigt. Die Fondsmanager wenden je nach Marktsituation flexibel den Growth- oder Value-Ansatz an, um von beiden zu profitieren.
Unternehmensgröße
Einige Investmentfonds haben sich auf kleine Firmen (Small Caps), andere auf Börsenschwergewichte spezialisiert. Investitionen in hochkapitalisierte Börsenschwergewichte (Blue Chips), die zum Beispiel bereits in Aktienindizes wie dem DAX oder dem DOW JONES enthalten sind, sind in der Regel mit weniger Risiko behaftet. In unruhigen Börsenzeiten ist ein schneller Verkauf dieser Werte aufgrund einer höheren Marktliquidität einfacher.
Chancen und Risiken
Aktienfonds sind für Sparer mit dem primären Ziel der Wertsteigerung interessant. Aufgrund der breiten Anlagestreuung eines Aktienfonds ist die Anlage in diesen Fonds jedoch weit weniger risikoreich als eine Direktanlage in einzelne Aktien. Außerdem kann der Anleger seinen Aufwand an Fachwissen, Zeit und entsprechendem Vermögen im Vergleich zur Direktanlage geringer halten.
Für den Anleger ebenfalls wichtig ist die Währung der Aktien, in die der Fonds investiert. Notiert ein Teil der Aktien in einer fremden Währung, besteht ein Währungsrisiko. Es kann so zu Wechselkursverlusten, aber auch zu zusätzlichen Gewinnen aus der Entwicklung des Devisenkurses kommen.
Auch dem Fondsvolumen sollte Aufmerksamkeit geschenkt werden. So ist es für sehr große Fonds schwierig, genügend hochkapitalisierte Anlageobjekte zu finden, um den Vergleichsindex dauerhaft zu schlagen.
Sie möchten Anteile an Unternehmen erwerben? Bei einem Gespräch beschreiben wir Ihnen gerne, „wie Ihre Aktien stehen“.
